El banco migra su arquitectura informática a la nube y mejora los servicios de Pix

Migrar de una infraestructura local a la nube es un paso fundamental para las instituciones financieras que buscan mejorar su escalabilidad y agilidad. Los entornos locales, en los que los servidores y los recursos de tecnologías de la información (TI) se encuentran físicamente en las instalaciones de la empresa, presentan varias limitaciones, como la necesidad de aprovisionar nuevos servidores manualmente, llevar a cabo configuraciones complejas y garantizar un mantenimiento constante de la infraestructura, lo que se traduce en procesos lentos e ineficientes.

Estas restricciones se hicieron evidentes para una de las principales instituciones bancarias de Brasil cuando se trató de su sistema de pagos instantáneos (Pix). La plataforma, que requiere una gran capacidad de procesamiento y tiempos de respuesta rápidos, se enfrentaba a retos en el entorno local. Los ajustes de arquitectura y la ampliación de capacidad podían llevar hasta 90 días, lo que no satisfacía las exigencias de un mercado dinámico y en rápida evolución.

En este contexto, la institución necesitaba garantizar la eficiencia de sus servicios y el cumplimiento de los SLA establecidos por el Banco Central (Bacen). La solución fue desarrollada por act digital, que lideró el proceso de migración de la infraestructura a la nube. Como resultado de la transición, el banco mejoró su capacidad de adaptación y ahora puede hacer ajustes de arquitectura en un día.

Cliente: pionero financiero y tecnológico en el sector bancario

Desde 1940, cuando fue fundado, el banco se ha destacado por su enfoque innovador en la prestación de servicios financieros. La institución que contrató act digital es actualmente uno de los mayores grupos empresariales del segmento bancario en Brasil.

A lo largo de sus 80 años de historia, ha sido pionera en la incorporación de las nuevas tecnologías a sus procesos. En los años 80, lanzó su sistema de operaciones instantáneas con transacciones realizadas en tiempo real (mediante tarjetas magnéticas). En el mismo periodo, invirtió en la primera red privada de comunicación de datos por satélite de Brasil, introdujo internet banking y creó un sistema automatizado de atención al cliente para consultas de saldo.

El banco fue el primero de Brasil en poner internet banking a disposición de sus clientes en los años noventa. En aquella época, todas las sucursales y terminales de autoservicio del banco ya estaban conectadas en línea.

Reto: escasa escalabilidad de la infraestructura informática

El banco se enfrentaba a retos en su infraestructura de Tecnologías de la Información (TI), especialmente en relación con la plataforma de pagos instantáneos (Pix). Al operar en un entorno local -que utiliza servidores y recursos informáticos instalados físicamente en la propia empresa-, la entidad se enfrentaba a limitaciones en términos de escalabilidad y agilidad. Esto ponía en peligro su capacidad para satisfacer las demandas del mercado y de los clientes.

Cuando surgía un desfase en la producción, el tiempo necesario para realizar ajustes en la arquitectura y ampliar la capacidad podía llegar a los 90 días. Esta lentitud dificultaba la adaptación del banco a las variaciones de la demanda y la implantación de nuevas funcionalidades de medios de pago.

Pix, una reciente e importante innovación en el sistema financiero brasileño, requería una infraestructura capaz de soportar grandes cargas de transacciones y garantizar tiempos de respuesta rápidos. Sin embargo, el entorno local del banco no podía satisfacer estas demandas. La necesidad de aprovisionar físicamente nuevos servidores, llevar a cabo configuraciones manuales y garantizar un mantenimiento constante se traducía en un proceso lento e ineficaz.

La institución necesitaba garantizar que sus servicios seguían los Acuerdos de Nivel de Servicio (SLA, Service Level Agreements) establecidos por el Banco Central (Bacen), pero las limitaciones de la infraestructura existente dificultaban el cumplimiento de estas normas de forma coherente y eficiente.

Una de las normas de Bacen se refiere al índice de disponibilidad del servicio de Pix, un indicador que revela el grado de preparación de la infraestructura necesaria para atender a los usuarios finales, que debe ser como mínimo del 99,5%. La institución tenía un índice muy próximo a este parámetro, que alcanzaba el 99,6%, y podía mejorar este rendimiento para alcanzar un nivel superior.

Solución: migrar Pix de local a la nube

Para hacer frente a los retos de escalabilidad y eficiencia de la plataforma de pagos instantáneos Pix, una de las principales instituciones bancarias de Brasil decidió migrar su infraestructura de un entorno local a la nube. Esta solución tenía como objetivo ampliar la capacidad de procesamiento, aumentar la escalabilidad y mejorar el tiempo de llegada, garantizando al mismo tiempo que los servicios de la plataforma Pix cumplieran los SLA establecidos por el Banco Central (Bacen).

La migración afectó a los procesos Front, Back y Estructural que componen el proceso Pix, abarcando funcionalidades críticas como Estado de cuenta Pix, Gestor de sitios, Productos integrados, Gestión de límites, Pagos, Operaciones de pago y Generación de claves.

Metodologías

Para llevar a cabo la migración de forma eficiente, la solución se implantó por fases, permitiendo que los entornos locales y en la nube coexistieran durante el periodo de transición. Este enfoque gradual garantizó la replicación de la información necesaria para el acceso y la escalabilidad, minimizando las interrupciones del servicio. Más información sobre las fases de implantación del proyecto.

- Planificación y análisis: identificación de las necesidades y cartografía de los procesos que deben migrarse.

- Migración gradual: implantación por fases, permitiendo la coexistencia de entornos locales y en la nube.

- Replicación de datos: adopción de criterios para la copia segura de información.

- Validación y pruebas: comprobaciones para garantizar que la migración cumple los requisitos de rendimiento y seguridad.

- Supervisión y optimización: seguimiento continuo para realizar ajustes y mejoras tras la migración.

Tecnologías utilizadas

La migración a la nube se llevó a cabo utilizando una combinación de tecnologías avanzadas para garantizar un rendimiento sólido y seguro. La elección de Azure Cloud como solución principal proporcionó la flexibilidad y escalabilidad necesarias para los servicios de Pix.

- Azure (mediante DBCosmos): para el almacenamiento y la gestión de datos en la nube, que ofrece alta disponibilidad y escalabilidad.

- Java y Spring Boot: lenguajes y frameworks utilizados para desarrollar aplicaciones de alto rendimiento.

- .NET Framework: plataforma utilizada para crear y ejecutar una amplia variedad de aplicaciones.

- Copilot: una herramienta para automatizar procesos y aumentar la eficacia en el desarrollo.

- Pruebas automatizadas: uso de Selenium, Appium y Cucumber para garantizar la calidad y fiabilidad de las soluciones implementadas.

Resultados: aumento de la eficiencia, con mayor disponibilidad y escalabilidad

La migración de los servicios de la plataforma Pix de un entorno local a la nube aportó importantes resultados al banco, tanto en términos de beneficios empresariales como de mejoras técnicas.

- Alta disponibilidad: el índice de eficacia del servicio pasó del 99,6% al 99,9%, superando el objetivo mínimo fijado por el Banco Central (Bacen) del 99,5% y acercándose a la disponibilidad máxima (100%). Este índice exige que los servicios de Pix estén siempre accesibles a los usuarios finales, reduciendo el riesgo de interrupciones y aumentando la fiabilidad del sistema.

- Control de costes y gestión eficaz: la migración a la nube ha permitido un control más estricto de los costes operativos y una gestión más eficaz de las transacciones. Se ha mejorado la estabilidad del sistema, lo que se ha traducido en menos incidencias de producción.

- Evolución tecnológica: con la nueva arquitectura en la nube, la institución participa ahora activamente en los avances tecnológicos, como el pago a plazos a través de Pix, todo ello ya implantado en este contexto moderno y escalable.

- Aprovisionamiento ágil: la migración ha reducido el tiempo necesario para realizar cambios en la arquitectura de aprovisionamiento del entorno. Antes, estos cambios podían llevar hasta 90 días; ahora pueden hacerse en solo 24 horas.

- Mayor escalabilidad: el entorno de nube ofrece una escalabilidad superior, lo que permite al banco ajustar su capacidad de procesamiento para satisfacer la demanda. Esto elimina las lagunas de producción y garantiza que los servicios puedan crecer en función de las necesidades.

- Cadena de implantación segura: la adopción de puertas de seguridad y calidad en la cadena de implantación garantiza un mayor nivel de fiabilidad en las entregas. Estas puertas de seguridad son puntos de control específicos en el proceso de desarrollo e instalación del software.

Cómo podemos ayudar a su empresa

Nuestra experiencia en innovación, agilidad y dominio tecnológico garantiza una migración digital segura y eficiente de los entornos tecnológicos de las entidades financieras. Facilitamos la transición de los sistemas locales a la nube, proporcionando una mayor eficiencia operativa, reducción de costes y protección de datos.

Desarrollamos soluciones completas, desde la concepción hasta la implantación, adaptando los modelos operativos a las necesidades específicas de cada cliente y garantizando la integridad y la seguridad en todas las fases del proceso. Utilizamos tecnologías de vanguardia en desarrollo de plataformas, modernización de sistemas heredados, seguridad de datos y operaciones, así como interfaces de programación de aplicaciones (API) y aplicaciones.

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