Escritório de Gestão de Valor (Value Management Office, VMO) promoveu integração entre áreas de negócios, TI e compliance, reduzindo ineficiências, custos e riscos para a instituição financeira
Um banco especializado em financiamento automotivo precisava superar a complexidade dos processos que resultava em gargalos operacionais, redundâncias e custos excessivos, relacionados à eficiência e ao alinhamento estratégico nas áreas de negócios, TI (Tecnologia da Informação) e governança.
O cenário enfrentado exigia uma abordagem integrada e estruturada para revisar e otimizar os processos, além de uma estratégia clara para a implementação de um escritório de governança e gestão de valor que pudesse enfrentar esses desafios. Esse projeto foi desenvolvido pela act digital, que atuou na estruturação do Value Management Office (VMO), integrando as áreas de negócios, TI e compliance.
A implementação do VMO gerou uma economia de 58% nos custos operacionais, refletindo na otimização de processos. O projeto também promoveu um aumento médio de 15% na eficiência operacional a cada ciclo, estabelecendo uma cultura de melhoria contínua. Além disso, o aprimoramento das práticas de governança reduziu em 30% as incidências de não conformidade, mitigando riscos para o negócio
O segmento financeiro é altamente competitivo e dinâmico, exigindo das empresas atenção à eficiência operacional e capacidade de adaptação a diferentes cenários. A agilidade e a melhoria contínua dos processos passam a ser determinantes para enfrentar desafios e riscos, garantindo a sustentabilidade e o crescimento desses negócios. Nesse contexto, a gestão de projetos ganha projeção, com abordagens cada vez mais inovadoras. É o caso do Value Management Office (VMO), com um foco ampliado na criação, maximização e mensuração de valor para a organização.
Diferentemente do Project Management Office (PMO) tradicional, muitas vezes limitado à eficiência dos processos, o VMO tem como objetivo assegurar que todas as iniciativas estejam alinhadas com as estratégias organizacionais e contribuam efetivamente para a obtenção de resultados. A criação dessa estrutura está associada a ganhos de eficiência, redução de custos e avanços contínuos das operações.
O impacto para negócios do ramo financeiro pode ser significativo, como a redução de 58% nos custos operacionais alcançada por um dos principais bancos de financiamento automotivo em atuação no Brasil. A empresa contratou a act digital para estruturar seu VMO, integrando as áreas de negócios, TI e compliance. A solução visava não apenas resolver essas questões operacionais e estratégicas, mas também estabelecer um modelo sustentável de governança e gestão de valor.
A partir de uma metodologia estruturada, que incluiu entrevistas exploratórias, mapeamento de processos e análise de frameworks, bem como a implementação faseada e a adoção de um ciclo de melhoria contínua, o VMO foi desenvolvido considerando a realidade da organização. Continue a leitura e saiba como o projeto foi realizado, os desafios enfrentados e os resultados obtidos.
A instituição financeira que contratou a act digital para esse projeto é especializada em soluções de crédito para aquisição de veículos de duas renomadas montadoras globais. O grupo tem uma trajetória de quase um século e atua no Brasil há 20 anos. Hoje é o principal banco que lidera a concessão de financiamentos para veículos zero quilômetro dessas duas marcas automotivas no País.
Devido à relação estreita com as montadoras e as redes de concessionárias, a instituição tem o papel de estabelecer e implementar estratégias de mercado que sejam competitivas e alinhadas aos perfis dos clientes. Para alcançar esses objetivos e potencializar a geração de valor do seu modelo de negócios, a empresa precisa aprimorar continuamente seus processos, sobretudo em relação à eficiência operacional, otimização dos investimentos e gerenciamento de riscos.
O banco estava diante de desafios críticos relacionados à falta de uma estrutura operacional unificada e à gestão de projetos. Atuando em um mercado bastante regulado, a empresa precisava aderir a um conjunto rigoroso de regulamentações setoriais e normas internacionais, fator que impunha um desafio adicional à organização, aumentando a complexidade do ambiente operacional.
Em meio a esse contexto, o banco estabeleceu objetivos para a resolução dos desafios:
Considerando as demandas da organização, a equipe da act digital buscou alavancar a eficiência operacional e estratégica do banco, tendo o VMO como estrutura central. A metodologia empregada visou uma compreensão profunda dos processos, identificação de gaps e proposição de soluções integradas para a governança e gestão de valor.
- Entrevistas exploratórias e focus groups: a primeira fase do projeto contemplou a realização de entrevistas exploratórias, envolvendo as principais partes interessadas nas áreas de negócios, TI e compliance. Na sequência, foram feitas sessões de pesquisas com grupos para compreender as percepções, desafios e expectativas de diferentes partes envolvidas.
- Mapeamento de processos: foi produzido um mapeamento dos processos existentes, que possibilitou a identificação dos pontos de integração entre as áreas e das atividades críticas para a criação de valor.
- Análise de framework local: o projeto seguiu com uma avaliação minuciosa do framework local, considerando o contexto regulatório específico do setor bancário e as normativas da companhia com o intuito de assegurar que a solução estivesse em conformidade com as exigências legais e corporativas.
- Identificação de gargalos nos processos, método e portfólio: por meio de uma análise detalhada foi possível constatar os gargalos existentes nos processos, metodologias e portfólio, elementos fundamentais para definir as áreas de melhoria.
- Desenho de solução: depois das etapas iniciais de análise, a equipe da act digital propôs a criação de um escritório de governança e gestão de valor integrando as áreas de negócios, TI e compliance compatível com as demandas apresentadas. Nessa fase também foi desenvolvida uma visão "to be" (como deve ser) alinhada aos objetivos estratégicos e respeitando as diretrizes da matriz da companhia (sediada na França).
- Implementação fase a fase: esta etapa garantiu uma transição suave, minimizando impactos operacionais. Cada fase foi delineada com metas específicas, incluindo a integração de processos, implementação de tecnologias e estabelecimento de práticas de conformidade.
- Ciclo PDCA: houve, ainda, o estabelecimento de um ciclo PDCA (Plan, Do, Check, Act) para monitorar continuamente o desempenho do VMO. A adoção de práticas de melhoria contínua ajustou-se às estratégias, conforme necessário, para atender às mudanças no ambiente interno e externo.
Ao adotar essa metodologia abrangente, o consultor do VMO assegurou uma implementação eficaz do escritório de governança e gestão de valor, alinhado às expectativas da instituição financeira. O enfoque integrado nas áreas de negócios, TI e compliance garantiu uma abordagem holística para maximizar o valor entregue ao cliente.
A estruturação do VMO, no contexto da instituição financeira, conseguiu entregar os resultados buscados e superar as expectativas. Com a implantação concluída e os processos revistos, a companhia melhorou sua eficiência operacional, reduziu custos e diminuiu a insegurança em relação às questões envolvendo riscos e compliance. Toda a abordagem do projeto se voltou para potencializar o desempenho do negócio, conforme as estratégias corporativas.
- Eficiência operacional: observou-se uma notável melhoria na eficiência da operação, resultando em uma economia de 58% em seus custos. Esse indicador reflete a otimização de processos, eliminação de redundâncias e aprimoramento da produtividade em áreas críticas identificadas durante a análise do VMO.
- Aumento da efetividade de investimentos: a implementação do VMO otimizou o resultado dos investimentos, maximizando a taxa de retorno, e superando as expectativas iniciais. Isso destaca a capacidade do VMO de direcionar os investimentos para áreas de maior valor, garantindo um retorno substancial.
- Melhoria contínua com o ciclo PDCA: a adoção do ciclo PDCA demonstrou ser uma estratégia eficaz para a melhoria contínua. Ao longo do período de implementação, houve um aumento médio de 15% na eficiência operacional a cada ciclo, evidenciando a adaptabilidade e a capacidade de aprendizado contínuo do VMO. Essa abordagem contou com a disseminação de boas práticas de gestão para apoiar e embasar a cultura do Value Management Office.
- Aumento da conformidade e redução de riscos: o VMO foi essencial para as estratégias de compliance. Houve uma diminuição de 30% nas incidências de não conformidade, percentual que comprova a eficácia das práticas de governança implementadas.
Esses números representam uma parcela dos impactos positivos observados com a implementação do VMO. A abordagem integrada nas áreas de negócios, TI e compliance representou uma transformação abrangente e mensurável na operação do cliente, reforçando a importância desse instrumento estratégico para a criação sustentável de valor.
Em um cenário acelerado pela transformação digital, a act digital se destaca como um parceiro estratégico com expertise para criar soluções robustas que combinam inovação, agilidade e tecnologia. Compreendemos profundamente os desafios e as oportunidades do segmento financeiro para desenvolver projetos que respondem às complexidades do mercado.
Por meio de abordagens ágeis e efetivas, potencializamos o desempenho operacional de nossos clientes, garantindo maior eficiência e segurança em todas as suas transações e processos. Isso é complementado pelo nosso compromisso de habilitar as instituições financeiras a expandirem sua presença nos canais digitais.
O VMO é uma estrutura que revoluciona processos com foco em elevar a geração de valor para diferentes estratégias de negócios. Quer promover essa transformação na sua empresa? Entre em contato com os especialistas da act digital.
Projeto desenvolvido pela act digital executa a migração e o encerramento de contas PF por meio de interface automatizada
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