Une compagnie d'assurance économise plus de 16 millions de reais en un an avec l'analyse prédictive
La solution développée par act digital a permis d'éviter des pertes de plusieurs millions dues aux paiements de sinistres injustifiés
La solution développée par act digital a permis d'éviter des pertes de plusieurs millions dues aux paiements de sinistres injustifiés
Une compagnie d'assurance brésilienne cherchait à augmenter la précision de l'analyse des risques liés à la sinistralité, aux refus, aux déviations ou aux fraudes. Même avec l’utilisation d’un système, l'entreprise avait toujours des pertes financières liées à des paiements indus en raison de l'incapacité à identifier ces événements.
L’équipe d’act digital a adopté une solution basée sur le Machine Learning (apprentissage automatique) et l'Intelligence Artificielle (IA) pour améliorer l'analyse prédictive du système utilisé par l'entreprise. De plus, de nouvelles fonctionnalités et ressources ont été intégrées au logiciel, améliorant ainsi la gestion des risques pour l'entreprise.
Au cours de la première année, après la mise en œuvre de la solution, l'entreprise a réalisé une économie de 16,6 millions de reais. L'entreprise prévoit, sur cinq ans, d'économiser 490 millions de reais, grâce à la plus grande capacité prédictive de son système.
Traiter la sinistralité (demandes d’assurances) et identifier les fraudes sont des défis constants pour les assureurs qui cherchent à protéger sa santé financière. Dans ce marché où chaque sinistre génère un impact financier et augmente les risques, la capacité à prévoir et prévenir les fraudes est essentielle. Avec l'avancement des nouvelles technologies, telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique [Machine Learning], de nouvelles possibilités apparaissent pour relever ce défi.
C'est dans le but d'intégrer des technologies avancées dans ses processus que l'une des plus importantes compagnies d'assurance du Brésil a engagé act digital. Le projet consistait à mettre en œuvre un modèle prédictif basé sur l'IA et l'apprentissage automatique [Machine Learning], capable d'identifier les modèles suspects et les sinistres injustifiés, en évitant ainsi la perte de plusieurs millions.
La solution a garanti à l'entreprise une vue complète et détaillée des opérations, en permettant des actions préventives plus efficaces. Dès la première année après la mise en œuvre, la compagnie d’assurance a économisé plus de 16 millions de reais, ce qui démontre l'impact positif et l'importance de l'analyse prédictive dans la gestion des sinistres et des fraudes.
En outre, le taux moyen des refus effectués – métrique qui indique la proportion de refus (refus de paiement pour les services fournis) effectués – est passé d’environ 50 % à 70 %. Ces résultats ont permis à l'entreprise de prévoir des économies de 490 millions de reais en cinq ans. Découvrez tous les détails du projet !
Fondée en 1895, l’entreprise est l'une des plus grandes compagnies d'assurance du Brésil. En 2007, elle a commencé à fonctionner comme une entreprise cotée en bourse, en renforçant ainsi ses relations avec les investisseurs et le marché. Actuellement, le groupe sert plus de 7 millions de clients, qui souscrivent des assurances dans différents domaines, tels que la santé, la dentisterie, la vie et la prévoyance, ainsi que des investissements.
Grâce à ces produits, la compagnie remplit sa mission d'assurer une vie meilleure aux personnes, en leur offrant soutien, sécurité et autonomie à tout moment. Ses solutions sont axées sur la santé physique, émotionnelle et financière.
Avec plus de 4 000 employés, la compagnie d'assurance dispose d'un réseau complet d’experts, composé de courtiers, médecins, consultants et autres professionnels travaillant dans les secteurs de l'assurance et de l'investissement.
L'entreprise avait des pertes financières résultant de fraudes, sinistres et refus indûment payés. Par exemple, les refus, c'est-à-dire les refus de paiements pour des services fournis, lorsqu'ils ne sont pas identifiés, ils génèrent un coût qui pourrait être évité. Le problème était que le système d'analyse de l'entreprise ne fournissait pas d'analyses avec le niveau de précision nécessaire pour réduire ces pertes et optimiser ses processus.
La compagnie d’assurance utilisait déjà un système, mais celui-ci était obsolète et ne répondait pas aux besoins de l’opération. Par exemple, seuls deux déviations étaient vérifiées par l'outil et quelques analyses importantes n'étaient pas vérifiées (comme celles liées aux matériels et aux médicaments qui pourraient être refusés).
Pour faire face aux défis présentés, un modèle prédictif a été développé pour identifier et prévenir les gloses, en structurant une banque de données robuste et en intégrant d'autres provenant de plusieurs sources transactionnelles. La solution comprend la visualisation des données et la surveillance continue de la performance du modèle prédictif, en permettant des actions préventives plus efficaces.
Des méthodologies telles que le Design Thinking, l’Human-Centered Design et le DesignOps ont été adoptées pour soutenir le processus de design. De plus, l'outil Duplo Diamante a été utilisé pour mener des recherches UX et développer des prototypes.
La mise en œuvre de la solution a apporté des améliorations significatives à l'entreprise, en optimisant les processus et en réduisant les pertes. L'analyse technique et administrative des refus a été automatisée, en permettant une plus grande rapidité dans la reconnaissance des fraudes. Par conséquent, l’efficacité opérationnelle a augmenté, ce qui a entraîné une réduction significative des fraudes et des refus, en générant ainsi des économies pour la compagnie d’assurance.
Les services d’act digital garantissent la sécurité et la précision, en proposant des solutions innovantes utilisant des technologies avancées. La gestion effective des données et les processus opérationnels efficaces aident les compagnies d’assurance à s'adapter au nouveau marché numérique.
Nous apportons des innovations grâce à un écosystème d’affaires moderne et numérique, en surveillant et analysant les données en temps réel. Nous créons des modèles prédictifs qui anticipent les fraudes et les sinistres injustifiés, en plus d'offrir des solutions personnalisées qui répondent aux besoins spécifiques de chaque client. Découvrez quelques-unes de nos principales approches dans ce secteur!
Votre entreprise a-t-elle besoin d’une solution avancée d’analyse prédictive ? Nous pouvons vous aider. Contactez nos experts!
Les indicateurs et les systèmes d'analyse, qui aident à la prise de décision, ont été structurés par act digital
Avec une solution développée par act digital, l'entreprise a renforcé la sécurité d'accès aux informations et aux systèmes
Une application web innovante dans le secteur des soins de santé intègre un outil d'intelligence artificielle générative pour l'analyse des données historiques des patients
Vous souhaitez transformer votre entreprise et mener un processus d’innovation ? Nous avons les bonnes méthodes, technologies et experts pour soutenir votre entreprise.